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韓国人「40代医師の投資記事、設定が無理ありすぎだろ…」と話題に
江南の富裕層向け投資ノート
即興投資から管理型投資へ AI・インフラ中心にポートフォリオを再編
目標収益率を設定し、自動で換金
現金確保で調整局面での安値買いに備える
AIを超える成功投資
韓国経済新聞の投資専門プラットフォーム「ハンギョンプリミアム9」に掲載された記事です。
整形外科を経営する40代のA氏は、攻撃的な投資志向を持つ資産家だ。両親から相続した現金と江南のマンションを所有しており、病院経営も安定している。配偶者と大学生・高校生の子供2人を持つ彼は、投資収益を基に比較的早い引退を夢見ている。
問題は投資方法だった。これまで株やビットコインなどのリスク資産に即興的に投資することが多かった。利益が出れば追加購入し、損失が出れば長期的に持ち続けるというやり方だった。知人の推薦だけを信じて購入した中小型株も少なくなかった。多くの銘柄に少額ずつ分散して投資していたが、利益確定と損切りの基準はなかった。資産は増えたものの、体系的な管理は行われておらず、変動性だけが大きくなる状況だった。
A氏の投資可能資産は約30億ウォンだった。従来のポートフォリオは株20億ウォン、定期預金5億ウォン、MMF（マネーマーケットファンド）と現金5億ウォンで構成されていた。株の比重は高かったが、銘柄数が多すぎ、市場の流れに応じた戦略的対応というよりは、単純に保有しているに近かった。
ハナ銀行木洞ゴールドクラブのゴールドPB部長であるパク・ギョンミ氏は、「最近のように変動性の高い市場では、漠然とした期待感で持ち続ける投資よりも、目標収益を着実に実現していく戦略が重要だ」と述べた。これに基づき、市場から取り残された銘柄は整理し、人工知能（AI）とインフラを中心にポートフォリオを再構築する戦略が提示された。
国内株は半導体と輸出主要業種を中心に再編し、分割購入の原則を適用した。米国市場では個別銘柄ではなく、S&P500とナスダック100を活用してAI恩恵企業に分散投資する方式だ。ドル資産と金も一部組み入れ、ウォン安、インフレ、地政学的リスクに備えた。
現金比率も戦略的に維持した。全投資資産の20～30%はMMFなどの現金性資産として残し、市場調整時に安値買いに活用できるようにした。早期引退を望むA氏のために、終身型変額年金保険と子供への贈与計画も合わせて検討された。
攻撃的な投資志向を維持しつつも、利益確定、現金確保、リバランスの原則をどのように立てるべきかについての具体的なポートフォリオと実行戦略は、ハンギョンの投資専門プラットフォーム「ハンギョンプリミアム9」で確認できる。
引用元記事:https://n.news.naver.com/article/015/0005295671
